AML und Verifizierung bei Alf Casino

Vertrauen entsteht durch Nachvollziehbarkeit. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen vollständig, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Warum wir Geldwäsche verhindern

Unser Bekenntnis zu sauberem Spielbetrieb

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug haben bei uns keinen Platz. Alf Casino wurde 2018 unter der Lizenz der Malta Gaming Authority gegründet, und diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie der einschlägigen EU-Richtlinien. Wir setzen diese Vorgaben ohne Ausnahme um, auch wenn das für Sie als Spieler gelegentlich eine zusätzliche Nachfrage bedeutet.

Konkret arbeiten wir nach einem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto wird bei der Erstellung bewertet, auffällige Muster werden analysiert, und unsere Mitarbeiter der Compliance-Abteilung werden regelmäßig geschult. Verdächtige Vorgänge melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass jeder Euro auf einem geprüften Fundament beruht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Prüfung läuft bei uns gestuft ab. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre persönlichen Daten automatisch mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, zusätzlich wenn kumulierte Einzahlungen oder einzelne Transaktionen unsere internen Schwellenwerte erreichen. Diese Schwellenwerte legen wir aus Sicherheitsgründen nicht offen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), aktueller Kontoauszug, E-Wallet-Screenshot oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse

Dauer der Prüfung

In der Regel schließen wir die Prüfung Ihrer Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab. Gerät ein Dokument zur Rückfrage, weil es unscharf oder unvollständig ist, melden wir uns umgehend über Ihre registrierte E-Mail-Adresse und nennen Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum geprüften Konto

Den gesamten Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto, ohne Support-Ticket und ohne Warteschleife.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Fotografieren Sie Ihre Dokumente vollständig, scharf und ohne Bildbearbeitung ab.
• Laden Sie die Dateien direkt im Konto hoch; Zusendungen per E-Mail akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit einer klaren Anleitung, welches Detail fehlt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt vom Spielbetrieb in einem zugriffsbeschränkten System. Jeder Zugriff wird protokolliert, und einsehen können die Dokumente nur berechtigte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde fordert dies im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds Nachweise

Deutlich überdurchschnittliche Einzahlungen, wiederholt hohe Auszahlungen oder ein untypisches Spielverhalten können bei uns eine Nachfrage zur Herkunft der eingesetzten Mittel auslösen. Diese Prüfung ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis genügt je nach Situation eines der folgenden Dokumente, und wir sagen Ihnen im Einzelfall genau, welches wir brauchen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung eines Unternehmens
• Notariatsakt bei Immobilienverkauf oder Nachlassurkunde bei Erbschaft
• Dividenden-, Zins- oder Wertpapierabrechnung
• Auszahlungsbeleg eines anderen, verifizierten Glücksspielanbieters

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Bei Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT) gilt dieselbe Regel: Die Auszahlung erfolgt auf die Wallet, von der die Einzahlung stammte.

Was ohne Nachweis passiert

Folgen fehlender oder falscher Unterlagen

Bleiben angeforderte Nachweise aus, ruhen Auszahlungen Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlen und Spielen bleibt Ihnen während dieser Zeit unberührt. Stellen wir falsche oder gefälschte Dokumente fest, sperren wir das Konto vollständig, erstatten vorhandene Guthaben ausschließlich auf eine von Ihnen verifizierte Quelle und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, den Fall an die FIAU zu melden. In solchen Situationen kann die Sperrung auch ohne vorherige Ankündigung erfolgen. Diese Maßnahmen sind keine Strafe, sondern der Schutz aller ehrlich spielenden Kunden.

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer maltesischen Lizenz fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Fordert eine Behörde im Rahmen eines laufenden Verfahrens eine längere Aufbewahrung, verlängert sich die Frist entsprechend. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente endgültig und sicher, sodass keine Wiederherstellung möglich ist. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit Ihrer Transaktionen gegenüber der Finanzaufsicht und betrifft ausschließlich Verifikationsdaten, nicht Ihre Spielhistorie.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Alf Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab Upload vollständiger Unterlagen. Ist ein Dokument unscharf oder unvollständig, melden wir uns per E-Mail und nennen genau, was nachgereicht werden muss.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis von maximal 3 Monaten Alter sowie einen Nachweis der ownership der verwendeten Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets gewaschen wird. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen immer genau die Person erreichen, die eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne den angeforderten Nachweis ruhen Ihre Auszahlungen. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.